ظاهرة غسيل الاموال و الجهود الدولية لمكافحتها

المقدمة
تعتبر عملية غسل الأموال ذات أهمية خاصة لأنها تمكن المجرم من التمتع بهذه الأرباح دون تعريض مصدرها للخطر . قد يرى البعض أنه لا فرق بين الأموال القذرة والأموال النظيفة وأن الأموال القذرة تستطيع أن تساعد في دفع عجلة التنمية في دولة ما إلا أنه من الواضح أن اللجوء إلى الأموال القذرة يترتب عليه إضعاف قدرة السلطات على تنفيذ السياسات الاقتصادية بكفاءة التضخم وارتفاع المستوى العام للأسعار، وجود خلل في توزيع الموارد والثروة
داخل البلاد، وتهديد الاستقرار المالي والمصرفي.
تلتزم سلطنة عمان بتنفيذ المبادرات الدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب باعتبارها من أوائل الدول الملتزمة باتفاقية الأمم المتحدة لمكافحة الإتجار غير المشروع بالمخدرات والمؤثرات العقلية لعام 1988م واتفاقية الأمم المتحدة لمكافحة الجريمة المنظمة عبر الدول لعام 2000م وهي عضو في مجموعة العمل المالي من خلال عضويتها لمجلس التعاون لدول الخليج العربية، كما أنها تسعى من جانبها لتحديث قوانينها والإيفاء بالمتطلبات
المؤسسية والإجرائية المطلوبة خلال هذه الفترة.
هنالك متطلبات قانونية واسعة ينص عليها قانون مكافحة غسل الأموال الصادر بالمرسوم السلطاني رقم 30 لعام 2016م). ويتيح القانون للجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المشكلة من ممثلين رفيعي المستوى من الوزارات المعنية والجهات الرقابية ذات الصلة اتخاذ إجراءات صارمة لإنفاذ القانون ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في السلطنة.

أهمية الدراسة

الأهمية العلمية : تأتي أهمية هذه الدراسة من خلال تسليط الضوء على ظاهرة تبييض الأموال غسل الأموال التي أصبحت من أهم القضايا الدولية نظرًا الفداحة الآثار الاقتصادية والأمنية المترتبة عليها؛ الأمر الذي يستوجب ضرورة مكافحتها، وكذلك إثراء الدراسات الخاصة بمعرفة تأثير تبييض الأموال على المؤسسات المالية خاصة في سلطنة عمان.

الأهمية العملية تكمن في كونها دراسة استكشافية تسعى إلى رصد جريمة تبييض الأموال، وكذلك تقديم بعض المقرحات التي قد تساعد الدول في

مكافحة هذه الظاهرة والحد من الآثار السلبية المترتبة عليها.

أهداف الدراسة

• تهدف الدراسة إلى التعرف على غسل وتبييض الأموال وأثر هذه العمليات على المؤسسات المالية في سلطنة عمان، وذلك من خلال تحقيق عدة أهداف

• فرعية منها :

• تحديد مؤشرات غسل الأموال.

• التعرف على أسباب انتشار عمليات غسل الأموال.

• التعرف على مفهوم غسل أو تبييض الأموال.

• التعرف على خصائص عمليات غسل الأموال.

• معرفة المراحل التي تمر بها عمليات غسل الأموال.

• معرفة الأضرار الاقتصادية لعمليات غسل الأموال.

• التعرف على مفهوم المؤسسات المالية غير المصرفية.

• تعريف المصارف التجارية وإيضاح أهميتها.

• ما هي أهداف المصارف التجارية.

• التعرف على الجهات الدولية المعنية بمكافحة عمليات غسل الأموال. معرفة الخطوات التي اتخذتها الدول العربية لمواجهة عمليات غسل

• وتبييض الأموال.

• التعرف على الإجراءات التي اتخذتها سلطنة عمان لمكافحة عمليات

• تبييض الأموال.

• تحديد الأجهزة المعنية بمكافحة عمليات غسل الأموال في سلطنةعمان.

• سرد قوانين مكافحة غسل الأموال في سلطنة عمان.